Consutoría 11 febrero 2025
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Resumen Didáctico de la Conversación Consultoría 11 febrero
A continuación, se presenta un resumen estructurado de los temas más importantes tratados en la conversación, con indicación de los tiempos en los que cada tema es mencionado para facilitar su localización y revisión.
00:01:05 – Prácticas abusivas en seguros vinculados a hipotecas
- Caso de cobro de un seguro de vida no autorizado vinculado a un crédito con Segurcaixa
- Dificultades para identificar el origen del cobro.
- Reclamación a la compañía y la DGS, con una resolución tardía de dos años y sin devolución de primas.
00:05:28 – Estrategias agresivas de venta de seguros bancarios
- Ejemplo de intento de vinculación de un seguro de vida a una revisión de hipoteca.
- Publicaciones de promoción del seguro con la hipoteca.
- Respuesta negativa del sector a estas estrategias.
00:09:14 – Nombramiento masivo y baja de agentes en aseguradoras
- Anualmente se nombran 4,000 nuevos agentes, pero 4,000 se dan de baja.
- La DGS no interviene en estos procesos.
- Se critica la falta de diversidad y control en los consejos de administración de aseguradoras.
00:13:00 – Gestión de colaboradores en corredurías
- Diferentes tipos de colaboradores: activos, inactivos, ocasionales.
- Debate sobre la forma de pago: con o sin IVA.
- Tipos de contratos y su implicación fiscal y legal.
00:16:00 – Formación y regulación de los colaboradores
- Se destaca la importancia de la formación para que los colaboradores puedan asesorar.
- Diferenciación entre auxiliares externos y comerciales.
- Experiencia de corredurías con contratos de colaboradores y su impacto.
00:22:00 – Integración de carteras y valoración de negocios
- Estrategias para la compra e integración de carteras de agentes.
- Retos en la incorporación de equipos comerciales y su impacto en la valoración del negocio.
- Necesidad de revisar contratos previos antes de la integración.
00:31:00 – Protección de datos y normativa en corredurías
- Obligaciones legales en la gestión de datos de clientes.
- Cumplimiento normativo y su implicación en la operativa diaria.
- Exigencias actuales en protección de datos y cómo afectan a la actividad.
00:40:57 – Protocolo de acoso laboral y nuevas normativas
- Obligaciones de implementar protocolos de acoso laboral en corredurías.
- Necesidad de proporcionar formación y documentación a empleados.
- Implicaciones legales y costos asociados a estas regulaciones.
00:50:03 – Experiencia del cliente y fidelización
- La importancia de la atención y asesoramiento continuo al cliente.
- Diferenciación entre una experiencia basada en siniestros y una de valor agregado.
- Métodos para mejorar la relación con los clientes.
00:52:01 – Dirección y gestión de equipos comerciales
- Retos en la gestión y motivación de equipos de ventas.
- Métodos para transformar la cultura comercial en corredurías.
- La evolución del puesto de trabajo y la necesidad de adaptación.
00:57:00 – Estrategias de retención y fidelización de clientes
- Métodos para evitar la fuga de clientes.
- Importancia del seguimiento y el contacto continuo.
- Factores clave para asegurar la permanencia de los asegurados.
01:00:08 – Innovación tecnológica en corredurías
- Creación de documentos con información de referencia.
- Automatización en la gestión de información y generación de reportes.
01:03:18 – Conectividad de sistemas en corredurías
- Uso de API frente a Web Services en integración de sistemas.
- Costos y beneficios de diferentes tipos de automatización.
01:07:52 – Aplicaciones de inteligencia artificial en corredurías
- Uso de ChatGPT para generación de documentos y análisis de datos.
- Implementación de herramientas de IA en procesos comerciales.
01:12:31 – Automatización en la gestión de información
- Uso de herramientas como Zapier y Appify para mejorar la eficiencia.
- Comparación de distintas soluciones de automatización.
01:19:16 – Seguridad y protección de datos en entornos digitales
- Discusión sobre la protección de datos en servidores europeos vs. internacionales.
- Riesgos y consideraciones al compartir datos en la nube.
Conclusión La conversación aborda temas clave en la gestión de corredurías, desde problemas en la comercialización de seguros bancarios hasta la integración de carteras y la fidelización de clientes. Se destacan también los desafíos regulatorios y administrativos que afectan a las corredurías en términos de colaboradores, protección de datos y gestión de equipos. La incorporación de nuevas tecnologías y la automatización de procesos emergen como estrategias clave para la eficiencia y competitividad del sector